Инвестиционните фондове и техните връзки с индексите

Всичко, което трябва да знаеш за инвестиционните фондове и техните връзки с индексите

Инвестиционните фондове представляват популярен начин за инвестиране, особено сред начинаещите инвеститори. Те представляват пул (басейн, портфейл) от пари от много индивидуални инвеститори, които се използват за закупуване на портфейл от акции, облигации или други финансови инструменти. Сред най-популярните видове инвестиционни фондове са ETF-фондовете (борсово-търгувани фондове) и взаимните фондове.

ETF-фондовете и тяхната връзка с индексите

ETF-фондовете се търгуват на борсата като обикновени акции и имат за цел да репликират производителността на определен пазарен сегмент или индекс. Те се стремят да отразят движението на цените на акциите или другите активи в съответния индекс. Когато индексът расте, стойността на ETF-фонда вероятно също ще расте, и обратно.

Взаимните фондове и техните характеристики

Взаимните фондове също са хиляди на брой инвестиционни фондове, които събират пари от множество инвеститори, за да инвестират в портфейл от акции, облигации и други финансови инструменти. За разлика от ETF-фондовете, които се търгуват на борсата, взаимните фондове се купуват и продават директно от инвеститорите чрез фондовата компания.

Взаимните фондове обикновено имат по-високи разходи в сравнение с ETF-фондовете и могат да бъдат закупени или продадени само в края на търговския ден на цената на навигационната стойност на фонда.

Пример за такъв фонд е твоята партида за втора пенсия. Тя се намира в някой от 10тте пенсионни фонда с лиценз от КФН и след всяка твоя осигуровка, 5% от парите ти постъпват там и се инвестират като закупуват дялове.

Фонда, обикновено около м.май ти изпраща писмо с извлечение, какви пари и дялове имаш там. По принцип тези фондове се отличават с това, че можеш да си откупуваш дяловете, когато искаш, но при този пенсионния - или при достигане на пенсионна възраст, или при получаване на висок % ТЕЛК над 92%, но можеш да вземеш до 50% от натрупаното.

Защо да инвестираме в инвестиционни фондове?

Инвестиционните фондове, независимо дали са ETF-фондове или взаимни фондове, представляват удобен начин за диверсификация на инвестиционния портфейл и за достъп до различни пазарни сегменти. Те са подходящи за начинаещите инвеститори, които искат да инвестират в пазара, но не се чувстват уверени да избират отделни акции или облигации.

Финално:

Инвестиционните фондове представляват полезен инструмент за инвеститорите, които търсят лесен и разбираем начин да инвестират в пазара и да диверсифицират своите портфейли. Без значение дали избират ETF-фондове или взаимни фондове, те могат да получат експозиция към различни пазарни сегменти и да отразят производителността на индексите чрез инвестиране в тези инструменти.

Истината е, че човек трябва да пробва, дори и с малка незначителна сума, да провери процеса и проследи, кое как става.

Впоследствие, когато е по-наясно, да си постави малка цел и да я постигне, след нея следваща цел и така напред.

Не е трудно, често обаче някой трябва да ти покаже, а така също да сподели и как да не допускаш значими грешки.